基金规模逾3兆 资金转进债券 银行理财掀基金申购大战

根据统计，截至 5 月底，投信整体基金规模达 3.10 兆元、连续 2 个月创历史新高，且资金明显转进债券基金，银行财富管理也嗅到此商机，纷纷打出通过薪转户或是数位帐户理财买基金的优惠大战。

基金规模连续创高，其中，5 月成长幅度最大为“跨国固定收益债券基金”，规模较 4 月增加约 312 亿、涨幅达 10.56%，“高收益债券基金”则较前月增加 54.8 亿、涨幅达 3.17%。市场解读，美中贸易战造成今 (2019) 年美国 10 年期长债与 1 年期短债在 5 月时二度出现倒挂，也让资金因而转进债券市场。

学者指出，美债殖利率倒挂后，各国政府采行调降利息、宽松货币政策、减税等政策。为因应景气波动循环，小资族可善用近年银行大举推出的数位理财工具，稳健享受理财果实。

永丰银行近期推出“大户 DAWHO”数位帐户，可享基金定期定额单次扣款 1 万元以下免手续费优惠，薪转户也适用相同优惠，因应年轻人与小资族的理财需求。

中国信托银行也针对退休计划提供定期定额免手续费优惠，优惠到今年年底止。台新银行 Richart 数位帐户最低门槛 10 元就能投资，诉求“铜板理财”，且申购手续费 2 折。

王道银行提供的基金理财优惠则是在明年 1 月 2 日前，不论单笔或是定期定额皆免申购手续费，单笔投资最低投资门槛为 1 万元起。上海银行是薪转户投资手续费 3.8 折起。