〈研之有物〉从鲨鱼研究到投资专家，那些年中研院教我的事 —专访李柏锋

生态到理财的跨界进击

科技媒体《 INSIDE 》主编、线上理财课讲师…… 李柏锋的斜杠人生，多半围绕着投资理财。然而在这之前，他曾在中研院从事科学研究长达十年，钻研的还是毫不相干的鲨鱼！李柏锋分享了生态研究工作者的日常与甘苦，也述说基础科学训练的跨界影响力。

很多人认识李柏锋，是从 INSIDE 网站、线上理财课程或《商业周刊》专栏开始，其实早在踏入财经媒体前，他曾是一位专业的海洋科学工作者，以鲨鱼、魟鱼研究为职志。 摄影│林洵安奇幻旅程的初章：鲨鱼怎么出现在地球上？谈起研究鲨鱼的起点，李柏锋的初心充满赤子情怀，“鲨鱼好迷人，简直是超完美生物！”

大三暑假，他到海生馆实习，常常坐在鱼缸前发呆一整天。每天看着鲨鱼悠游，姿态优雅又气派，宛如海洋中的王者，他心里忍不住好奇：这么完美的生物，究竟怎么诞生在地球？

李柏锋查遍各式资料，发现这竟然是演化学的一大难题！由于鲨鱼属于软骨鱼，除了牙齿，不会留下任何骨骼，很难通过化石研究。怀抱着解谜的渴望，他考进台大海洋所，在大学教授的推荐下，找上鱼类演化及分类学的权威－中研院邵广昭研究员指导。

邵老师很快答应了，但开出条件：你得自立自强。李柏锋毫不迟疑，因为能跟在“大神级”老师身边做研究，已经是天上掉下来的礼物。此后，两年硕士，八、九年的博士生涯，他除了到台大修课，几乎都在中研院实验室工作，就此展开这段奇幻旅程的初章。

在中研院念硕博士，平常在做什么？研究工作主要是三件事：采样、做实验、读书写论文，几乎一整天都待在实验室。

另外，我们也和院内、各大学的研究同好共组读书会。那时候，生物科学出现了一项大跃进：DNA 定序在速度、成本上都有新突破，因此被广泛应用在生态与演化的研究，大家都在摸索这项技术及分析理论，就会和中研院许多年轻 PI 一起研究讨论，吸收国外带回的第一手新知。

中研院近十年的研究工作，让李柏锋如同海绵，时刻吸收科学新知，与国际学者交流，锻链起一身基础研究功。 图片来源│李柏锋提供中研院的学术训练有什么特别？研究资源多到你无法想像！国际期刊、最新研究成果，都能在资料库找到。就连刚出版的国外学术专着，早早向图书馆荐购引入，也可以和国外同步接收，完全零时差。这对研究工作者太重要了！过去我们只能自己上网订购专业书，昂贵又耗时，图书馆完全解决这个困扰，让其他学校的同学超羨慕。（笑）

院内间的跨单位合作也非常频繁。鲨鱼研究除了依靠 DNA 分析，还需要运用电子显微镜，观察构造组织的形态。这时就会和地科所合作，请专业技师帮忙。

身处在最顶尖的学术环境，你会有超强弹药库、各路切磋好手，可以扎实、迅速练出一身好本事。

你们会到海里潜水，观察真正的鲨鱼吗？我大约每周到宜兰渔港采样。原本幻想自己能像 Discovery 视频，站在一个笼子里，看着鲨鱼优雅地游来游去。结果这些情节从来没出现，哈哈。

真实的场景是：我们提着保冰箱，一到港口，便直奔下杂鱼区（trash fish ，连同目标渔获一起被捕捞，经济价值低）翻拣搜寻。因为这些渔民眼中不值钱的次等渔获，都是让研究者双眼发光的“立体图鉴”！

国外学者一到台湾渔港都会超惊喜！他们一年也许只采样 20 种鲨鱼，在这里一个下午就能看到 50 种鲨鱼、魟鱼

台湾的鲨鱼多样性极高，我第一次到渔港时，看见图鉴上的深海鲨鱼一一出现眼前，内心超兴奋！在一般人想像中，鲨鱼都是身形巨大像“大白鲨”，其实它们大部分小于 1 米，迷你可爱。

这些“下杂鱼”经济价值不高，只要不干扰渔民作业，我们可以尽情采样，带回中研院收藏在标本馆。

李柏锋在研究船上清理捕获的鲨鱼。 图片来源│李柏锋提供李柏锋正在制作台湾第一只巨口鲨标本。巨口鲨非常罕见，1976 年首度被人类发现，目前全世界收藏的标本还不到 20 尾。 图片来源│李柏锋提供让你放弃热爱的鲨鱼研究，转换跑道的关键原因，是什么？海洋研究和渔民关系非常密切。因为渔港是现成的采样工作室，当我们进行生物调查时，靠海吃饭的渔民单凭经验就能判断如何撒网。如果有他们帮忙，绝对事半功倍。

但是，双方的立场却很尴尬微妙。

从事生态研究，必定会发现海洋环境正持续恶化中。多年来，许多重量级研究者都不断呼吁，通过限渔、划设保护区，挽救陷入重症的海洋。然而，对部分渔民来说，眼前的生计是他们过不去的那一关。研究者心头悬着生态永续，渔民肩上扛着一家老小，彼此就在法令两端拉扯。

我们提论文、数据，希望加快保育禁令；渔民不满被管制而再三抗议。结果是，当政府扛不住压力时，便回过头要求研究者继续交报告。最终，研究者站在第一线面对渔民的怒火和指责，成为“夹心饼干”，现场采样也变得困难重重，内心非常无力挫败。

科学家不停做研究、提证据，但如果缺少大众支持理解、政府的斡旋，再多的研究调查仍会差最后一哩路。

渔民捕获稀罕的象鮫，李柏锋正在渔港进行采样工作。象鮫是世界第二大鱼类，体长可达 6 米以上，游动缓慢、攻击性低。近年因为鱼翅、鲨鱼肝等需求大增，已面临灭绝威胁。 图片来源│李柏锋提供一个生态学的博士生，你怎么转进金融理财领域？如何开始？我和太太在实验室认识，朝夕相处，相恋结婚。原本两人是月光族，后来打算生孩子，开始思考家庭财务。但是我们对投资理财一窍不通，根本不知道怎么入门，想啊想，突然灵光一闪：“为什么我不用研究生态学的方式，学习理财投资？！”

我开始读专业财经论文，弄懂学术界怎么看待“投资”。从经典论文下手，再根据索引找下一份资料研读，一篇追着一篇。结果，大失所望！因为所有学术研究都证实，人无法预测未来，并不存在好的投资方法。

直到有一天，我意外从一篇 1970 年代的论文读到：人无法预测未来，但只要能承担过程波动的风险，市场是长期稳定向上。

那一瞬间，我茅塞顿开：我不必选股、预测未来，只需要定期定额投资指数。因为指数代表市场，而市场长期稳定向上。

研究完，我就在博客发表心得，因为内容专精艰涩，大众读者并不多。不过，累积了一定的深度后，陆续有大学请我分享讨论。慢慢地，出现许多意想不到的财经工作邀约，我开始踏入财经媒体的领域。

从生态到理财的转折超奇幻，你怎么成功跨越？中研院的训练有帮助吗？科学训练对我的帮助非常大。刚踏入学术圈，邵老师主要指导的是基础知识与研究方法。我最有兴趣的鲨鱼，并非老师的研究主题，他提供给我的不是直接指点，而是实验室、中研院的丰富资源。这让我学到一项重要的基础功：自学。

我们从小念书，很少人懂得自主学习。当你被要求自立，同时身在丰沛的学习环境，很快会学会怎么善用资源，主动找、主动学，这对我帮助非常大。

对你来说，生态学和经济学有什么共通之处吗？生态（Ecology）和经济（Economics）的英文字首都是 eco- ，这点很有意思，这个字根可以代表家、生态、环境。

研究生态和经济，都是关心大尺度、大环境的现象变化。许多电视媒体采访，希望我告诉观众该买哪支股票，我通常一律拒绝，因为我关心的是财经发展的长期趋势和变化，这和生态有很多共通点。

比如，生物演化上常戏称：凡生物必有例外，当研究确定某种生物定律，通常就会出现例外。经济学也是，你认定的市场趋势规则，往往会有变数，非常有趣。

另外，生态学者常要反思人为干预的程度，判断是否插手介入或让生态自然发展，这种思考观点同样可以套用到经济学。

李柏锋曾是国内少数鲨鱼研究者。转换跑道后，他对生态环境、公共议题的关怀依然不减，经常在博客、网络倡议时事。 图片来源│李柏锋提供你主张指数型投资，为小资族开课，这些理财投资的立场似乎很独树一格？指数型投资、提供小资族理财建议，在市场上都比较小众，但这和我一直以来的关怀相互呼应。

投入生态、支持环保议题，多半带点左派色彩，希望通过政府管制，让社会更公平正义。转向金融投资后，则会倾向右派，主张让市场自由竞争。虽然自己的价值立场在两端来回摆荡，但有些理念信仰始终根存不变。

对我来说，口袋浅浅的小资族、社会新鲜人，经济资源最弱势 （就像面对人类处于绝对弱势的鲨鱼），受到的关注与支持最低。我希望自己能提供一些帮助，通过写书、线上课程传递专业知识，为他们在竞争激烈的现实战场，争取多一点生存空间。

投入媒体工作多年，在 ｢读者想知道”和 ｢自己想传达”两者之间，李柏锋逐渐找到平衡，例如通过线上课程，一步步将理财观念完整传达。 摄影│林洵安奇幻旅程，未完待续……从鲨鱼研究变身投资专家，大家眼中的超奇幻，在李柏锋的描述下，有了清晰的脉络线索，彷彿能看见他沿途撒下的“面包屑”。跨领域的超进击，背后是过去科学研究的训练和态度，不追着市场跑、不紧盯个股涨跌，而是花更多时间思考、阅读，关注大环境、大尺度的变化。

研究目标转了弯，信念不曾改变。每一个摇摆选择的交叉路口，他依归的是最重要的那两门课－靠自学练本事，累积新能量；坚持说想说的话、做想做的事，撞开现实围墙。有没有想过下一步计划？他轻松一笑：

我一向且战且走，把每一件事做好，自然会出现机会，你只要思考：想要什么、如何选择。

原文连结：从鲨鱼研究到投资专家，那些年中研院教我的事 —专访李柏锋

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