金管局吁银行管控风险同时也须方便客户

法律法规网 作者:dations
来源 来源: 网业电台  法律法规网 时间: 2016-09-08 16:22:06  评论(/)

金管局关注部分计划在港开展实质业务的中小企,在开户口时或遇到过份严苛的要求,故向香港银行发通告,阐释“风险为本”的监管原则,如何应用到客户开户口及相关的尽职审查。

金管局总裁陈德霖表示,近月收到一些来自商会、海外公司及初创企业等的意见,表示在港开设银行户口时遇到困难,也有客户指,银行要求他们提交大量文件及资料,否则就会取消其户口,认为这些情况不利香港落实“普及金融”的理念。

陈德霖指,国际社会在过去数年就反洗钱、反逃税及反恐怖分子资金筹集方面实施更严格的要求,银行在开设户口和客户尽职审查方面的确较以往严谨,假如离岸公司在港开户,但实际无打算经营任何实质业务,银行将采取严格的开户审批,相关情况在外地也很常见。不过,他指,银行宜因应客户背景区分风险程度,而非“一刀切”处理。

他强调,局方主要着眼于银行落实有效的反洗钱管控,且程序不存在重大缺失,希望在阐释监管原则后,银行可符合“风险为本”并且便民的开户要求及程序,如银行发现与监管原则有落差,将需要作合理调整。

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