张老师基金会与花旗基金会长期推广理财教育,理财教育推广讲师提醒,提前规划整年度大笔支出并按月摊提扣除,限定在预存金额内计划*消费,才不会挤压当月收支。
为提升国人财务智能,张老师基金会与花旗基金会合作推广理财教育“做荷包的主人”,至今累积服务近2万人,希望借金融理财教育提升民众理财知识,有效进行计划消费,今年更将“增进财务智能工作坊”扩及社工、教师等助人工作者。
理财教育推广讲师黄重仁表示,记帐虽可帮助了解家庭或个人金钱的流向,但无法让民众减少开支、提高存款,最重要还是必须靠提前规划来达成;尤其相较于单身,家庭更容易出现预期之外的消费,若不透过提前规划,将有限收入做最好的安排,存钱会更不容易。
多数人存钱的观念都是收入减掉储蓄等于支出,黄重仁指出,正确做法应该是收入减掉“年度支出摊提额”与“储蓄”后,剩下的才是支出,例如所得税、电话费、瓦斯水电费等固定缴交费用,及旅游、学习等视自身需求的花费等,把这些支出大项除以12个月,从收入中做摊提扣除,限定自己在预存金额内计划*消费,才不会让大笔支出挤压当月收支。
台北张老师中心总干事涂喜敏表示,期待民众借由理财智能的提升,对理财有更正确认知和态度,借由了解相关理财技巧,在面对财务挑战或困境时,能以正向态度来面对,并透过计划*控制支出预算,避免因压力产生而做出冲动的消费行为,并做出正确且适合自身或家庭的选择。