基金净值是什么意思 关注

对于很多基金投资的入门级投资者而言，净值一直是个谜一样的存在。很多人都不懂基金净值是什么意思。其实，净值涨了，就能赚钱，净值跌了，就会亏钱，这个“基金净值”与广大基民们真是息息相关。

基金净值是指，每一份基金的净资产价值。公式为：基金单位净值=（总资产-总负债）基金总份数，开放式基金的申购和赎回都是以这个价格执行的，在每天收市后计算，并于次日公布。

封闭式基金的交易价格是在买卖时已确定的市场价格。简单来说，基金发行的时候都有总份数，净值的意思就是一份基金目前卖多少钱。

一只基金一天有几个净值？

虽然基金经理可能每天都会做多次的股票操作，而且股价瞬息万变，但一只基金一天只有一个净值。这个净值是在每天收盘后由基金公司和托管银行的专业估值人员根据基金当天最新的资产、盈亏情况，计算得出的。

这是一个非常复杂和专业的过程（比如，要统计每天申购、赎回的份额数量、统计分布在不同大类资产中的基金资产总量、可能还要给停牌股票估一个相对准确的价值）。当天的净值反映的是当天基金经理投资、操作的盈亏情况，一般会在当天晚上19：00-22：00之间陆续更新。