刘怡翔指打击洗钱要避免对正当企业及市民造成不合理障碍

财经事务及库务局局长刘怡翔，回应有立法会议员质询，今年首十个月，金管局收到一百一十七宗有关银行取消客户帐户的投诉，高于去年全年的一百零九宗；刘怡翔说，过去几年，国际社会加强打击洗钱及恐怖份子筹集资金，银行业普遍加强管控措施，对现有及新客户，进行更详细的尽职审查。他又指，被取消户口的个案，不少是银行执行持续审查时，怀疑户口涉及可疑的交易，或者客户未能提供所需资料，令户口被取消。

刘怡翔说，金管局有提醒银行业界，执行管控措施时，要注意不会对正当企业及市民获取银行服务时，造成不合理障碍，银行要根据不同客户的背景、状况及风险程度，采取相应及务实的客户尽职审查；而所谓以风险为本的方式，并非指零风险，而是不需要有过严的审查程序，要确保公平对待客户。