银监会开最大罚单 广发银行为什么被罚

法律法规网综合消息 银监会这次开的最大罚单 ，广发银行这次被罚是犯了什么错？罚了多少钱？会不会倒闭啊？一起来看具体报道！

据官网通报显示，2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。

之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

案发后，银监会立即启动重大案件查处工作机制，牵头组织相关部门和地方政府成立风险处置部际协调小组，多次召开部际联席会议，督促相关机构妥善解决个人投资者兑付问题。

银监会认为，这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件，涉案金额巨大，牵涉机构众多，情节严重，**质恶劣，社会影响极坏，为近几年罕见。

银监会认为，该行公司治理薄弱，存在内控制度不健全；违规“兜底”，承诺保本保收益，严重违反法律法规；违法套取其他金融同业的信用；内部员工法纪意识、合规意识、风险意识和底线意识薄弱，以及经营理念偏差，考核激励不审慎等五方面问题。

对此，银监会对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，其中，没收违法所得17553.79万元，并处以3倍罚款52661.37万元，其他违规罚款2000万元。

在人员方面，广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚，对6名涉案员工禁止终身从事银行业工作，对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚。目前，上述6名涉案员工已被依法移交司法机关处理。

通过依法查处该案，广发银行深刻认识到内控管理和业务经营中存在的严重问题，痛定思痛，深入反思，严肃问责，有效弥补制度短板，切实提高执行力。

关于这张罚单的几个小问题：

Q:广发银行这次被罚是犯了什么错？

A:这次广发银行虽然是个别员工勾结外部不法分子作案，但“情节严重，**质恶劣，社会影响极坏”，所以监管严肃处罚。

Q:广发银行这次被罚了多少钱？

A:罚没7.22亿元，这次处罚是银监会成立以来单家罚款金额最高的。

Q:广发银行会不会被罚倒闭啊？

A:当然不会，这七个多亿的罚款广发银行肯定肉疼，但不会伤筋动骨，并不会影响正常经营。

Q:这次罚款从哪儿来？

A:来自广发银行自己的利润。

Q:广发银行利润怎么样？

A:广发银行利润过百亿，还是挺有钱的。

Q:这次罚款交到哪儿啦？

A:罚款都是要上缴国库的。

Q:银监这次处罚力度为啥这么大？

A:行政处罚银监一直都在做，“严监管、防风险”下重拳整治还是很给力的，毕竟老百姓都得跟银行打交道，管得严对咱也是个保护。

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据券商中国报道，截至8月18日，今年以来银监系统共开出1702张罚单，银监分局开出的罚单最多，高达1167张。

在银监系统做出的行政处罚决定上，今年以来有32张罚单罚没金额高达百万元，共计1.19亿元。

其中，有3张罚单罚没金额高达千万元，共计3924万元。一是对平安银行罚款1670万元，二是对华夏银行罚款1190万元，三是对花旗银行(中国)罚没1064万元。

另据不完全统计，今年因为房地产被银监系统处罚还有30张罚单，主要是银监分局开的罚单，罚没金额集中在20-50万之间。