《数字金融反欺诈白皮书》发布 [快讯]

2018年6月5日讯，在某平台注册了一个新账号，结果卡上的钱却不翼而飞。类似于这样的数字金融欺诈手段由之前较为简单的盗号、盗刷演变为现在的借助大数据等前沿技术变成更复杂的手段。《数字金融反欺诈白皮书》日前正式发布，梳理了欺诈新方式，反欺诈手段，以及在8个金融场景中识别、打击欺诈行为的落地实践。

由京东金融研究院和中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心、中国刑事警察学院共同撰写的《数字金融反欺诈白皮书》白皮书中主要列举了8个数字金融场景，即网络支付，网络运费险、网络借贷、网络营销、供应链金融、消费金融、手机银行、生猪保险。

以网络支付场景为例，某用户发现自己银行卡里的5万元“不翼而飞”。反复查询，他被通知自己在某平台注册了一个新账号，购买了高达49966元的商品，实质上并非本人的购买行为。其实，该平台风控部门利用其风控体系在支付的那一刻已触发预警。接到预警后，风控负责人快速安排对这一订单的拦截，同时安排发货以进一步锁定嫌疑人，最终帮助用户挽回损失。

黑色产业集团往往通过社工方式和技术手段，盗取利用个人姓名、手机号码、身份证号码和银行卡号等直接关系账户安全的要素，并进一步用于精准诈骗、恶意营销。在这个场景中就是通过运用行为序列、生物探针和关系图谱技术能对支付环节的前中后期风险进行预判、综合分析，能够对在线交易中的账户盗用行为进行有效识别和打击。

京东金融研究院院长孟昭莉表示：由于数字与金融的“联姻”，金融的欺诈行为呈现出专业化、产业化、隐蔽化、跨区域等新特征，对传统的反欺诈手段形成极大挑战。因此，针对金融领域的反欺诈技术也应不断革新。

来源：北京晚报 记者 傅洋

编辑：TF003